職場という身近な場を通じて、NISAを利用した資産形成ができるよう事業主様等が利用者様（役職員等）を支援する、福利厚生の増進を図ることを目的とした制度です。

• 書類の交付・受入は、事業主等を介さず、NISA取扱業者と従業員の間で直接行うことも可能です。
• 既につみたてNISA/一般NISAをご利用の従業員様は課税口座での「投資信託定時買付制度」のご利用ができます。
• 職場積立NISA制度での奨励金とは、従業員への補助金です。
• 拠出方法は給与等から天引きほか、従業員の証券口座、預貯金口座からの引落しの方法もお選びいただきます。

つみたてNISA制度のメリット

アイザワの職場積立NISA制度の特徴

導入メリット

つみたてNISAのお申込みについて

つみたてNISAのお申込みには、あらかじめ証券総合口座の開設 が必要となります。

アイザワ証券の口座をお持ちのお客様は、こちら からつみたてNISAのお申込み方法をご確認ください。

その他NISAに関する情報は以下のページよりご確認ください。

ご留意事項

• NISA口座は1人1口座です。複数の金融機関で開設することはできません（金融機関を変更した場合を除く）。
• つみたてNISAと一般NISAはどちらか一方の選択制です。併用はできません。年ごとに切り替えることは可能ですが、一般NISAで買付けをすると、その年はつみたてNISAへ切替はできません。
• 非課税枠の未使用分の翌年への繰越しはできません。また、売却しても非課税枠は再利用できず、年間の非課税枠（40万円）を超える買付けはできません。
• 売買損失が生じても、特定口座や一般口座の収益との損益通算はできず、また損失の繰越控除もできません。
• つみたてNISAでは、一般NISAと異なりロールオーバー（非課税期間終了時に翌年の非課税枠に移すこと）はできません。
• 口座開設にはマイナンバーのご提出が必要です。

投資信託について

リスクと留意点等について

• 投資信託は、国内外の株式や債券等を投資対象としております。
  基準価額および純資産価格は、組み入れた株式や債券等の値動き、金利水準や為替の変動等により、投資元本を割り込むおそれがあります。
  詳細にあたっては、目論見書をご確認ください。
• 取得のお申し込みにあたっては、アイザワ証券にて契約締結前交付書面および目論見書をお渡ししますので必ず内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。

手数料など諸費用について

• 記載の投資信託は商品ごとに設定された保有期間中の信託報酬（年率）等の諸費用をご負担いただきます。
  また信託事務の処理に要する費用、監査報酬、有価証券等の売買にかかる手数料などが信託財産から支払われます。