あなたとご家族に寄り添う資産運用を『ゴールベースアプローチ』

株式や投資信託などの金融商品をイメージする人が多いと思いますが、商品を選んで投資するだけが資産運用ではありません。
「ゴール」を見据えた運用、それこそが私たちが考える資産運用のカタチです。アイザワ証券は
ゴールベースアプローチ
と呼ばれる手法に基づき、そのような“資産運用サービス”を皆さまとそのご家族に提供します。

私たちは皆さんのライフプランや希望の実現、
お金に関する不安の解消などを
「ゴール」と呼んでいます。

一般的に「ゴール」は結婚やマイホームの購入などのライフイベントから
趣味や旅行など人生の彩りとなるものが考えられ、
ゴールとなるイベントや数は自身の状況や立場によっても異なります。
人は一生のうちに膨大なお金を消費しますが、
いざというときの
必要な資金を事前に把握し、
確保しておくことは大切です。

皆さんも将来に備えて、
お金を貯蓄しているのではないでしょうか？
そのお金の使い道こそが皆さんにとっての
「ゴール」となります。

マイホーム購入
セカンドライフ
海外旅行
結婚
子どもの進学
家族の介護
リフォーム
老人ホーム入居
残される家族のために

「ゴール」のためにはいくら必要…？
実際に主な
ライフイベントにかかる必要な資金

※ 詳細はブルーのサークルをタップしてください。

ゴール実現のためには、ご自身のことだけでなくあなたの周りで起きている
「変化」にも
注視しなくてはなりません。
長命化、少子高齢化、物価高・・・
日本を含む世界では、
あなたのゴールにも影響を与える変化が
常に起き続けています。

01

平均寿命の
長命化
02

日本総人口の
高齢化
03

インフレによる
物価上昇

※ 上図はタップすると拡大します。

ゴールベースアプローチ
（GBA）とは

「お客さまやご家族、一人ひとりの“ゴール”から逆算して資産等の管理を行っていく方法」です。
あなたの人生の伴走者として「いつまでに」「いくら必要」なのか、ゴール実現に基づく中⾧期的な視点で最適と考えられる運用プランやソリューションをご提案いたします。

ゴールベースアプローチの
はじまり

ゴールベースの考え方は、
1990年代半ばに米国で提唱され始めた
「ゴールベースファイナンシャルプランニング」を
きっかけに始まりました。
このきっかけにより、資金の使途やその背景にある目的や悩み等にまで
さかのぼって、
それらの目標実現や課題克服などを目指す投資が
拡大しました。

以降、米国ではゴールベースに基づいた
資産管理をする方法が主流となっており、
現在は米国に留まらず、日本を含め他国にまで
その考え方は広まりはじめ、
将来に向けて資産をじっくり増やしていくための
一般的な運用手法となっています。

～ゴールベースアプローチの
循環プロセス～

ゴールベースアプローチは
運用プランの提供だけではありません。
ゴール実現までの長い道のりの中には、
お客さまやご家族に関する変化も起こり得ます。
お客さまが安心して運用を続けられるよう、
アドバイザーがお客さまに寄り添い、
4ステップを通じ
伴走することで、ゴールの実現を目指します。

※ アドバイザーとは、提携金融機関アドバイザー（登録金融機関や金融商品仲介業者）またはアイザワ証券のファイナンシャルアドバイザーのことを指します。

※ 上図はタップすると拡大します。

ゴールベースアプローチは、国際分散投資を
活用したモデルポートフォリオで運用します。
高リスクを伴う短期的な高リターンを
追求するのではなく、リスクを抑えた
長期運用により、
お客さまのゴール実現に向けた
着実な資産運用を目指します。
このような国際分散投資の例として、
私たちの年金を運用している
GPIFのポートフォリオが挙げられます。