アイザワ証券のラップ特約サービスである「相続時一括交付特約」「認知症時一括交付特約」についてご案内しております。

アイザワ ラップサービス＋贈与契約

投資一任契約のアイザワ ラップサービスに贈与契約を組み合わせたサービスです。

のこしたい人をあらかじめ指定

万一の時、解約資金をあらかじめご指定いただいたご家族の方に一括でお渡しします。

のこしたい人を複数指定

受領割合を決めることで、複数のご家族を指定できます。

ご家族は、簡単な手続きで資金を受取り

ご契約者様にご相続が発生または認知症と診断された場合、投資一任契約は解約され、ご親族様の所定書類の提出で、指定された割合に応じ、当社証券総合口座に解約金相当額が入金されます。

相続時一括交付特約に関する重要事項説明

死因贈与契約について

ラップ死因贈与契約は贈与者の死亡時に効力を生じます。贈与者の相続人または受贈者は、贈与者の死亡後、直ちに当社所定の方法により当社にその死亡の事実をお届けください。

お申込時点における贈与者の国内居住4四親等内の親族の中から、受贈者をご指定いただきます。複数の受贈者の場合は、それぞれの受領割合の合計が100%になるよう0.1%単位でご指定いただけます。

受贈者について

受贈者に指定された方は、相続発生時に資金を速やかにお受け取りいただけるよう、当社に証券口座の開設をしていただきます。原則として該当証券口座は資金受取時まで閉鎖できません。

受贈者が受け取るご資金について

受贈者が受け取るラップの解約資金は、相続税の課税対象財産となります。

手数料について

相続時特約の付加に関し、追加の手数料や報酬等は発生しません。

その他

法務上、税務上のご相談その他弁護士・税理士業務等に係る事項については、弁護士、税理士等の専門家に必ずご相談、ご依頼ください。

認知症時一括交付特約に関する重要事項説明

条件付き贈与契約について

ラップ条件付き認知症時贈与契約は、贈与者が認知症となった時または家庭裁判所による成年後見開始の審判時に効力を生じます。受贈者は、直ちに当社所定の方法により当社にその事実をお届けください。

お申込時点における贈与者の国内居住の4親等内の親族の中から、受贈者をご指定いただきます。複数の受贈者の場合は、それぞれの受領割合の合計が100%になるよう0.1%単位でご指定いただけます。

受贈者について

受贈者に指定された方は、贈与者の認知症時に資金を速やかにお受け取りいただけるよう、当社に証券口座の開設をしていただきます。原則として該当証券口座は資金受取時まで閉鎖できません。

受贈者が受け取るご資金について

受贈者が受け取るラップの解約資金は、贈与税の課税対象財産となります。

手数料について

認知症特約の付加に関し、追加の手数料や報酬等は発生しません。

その他

法務上、税務上のご相談その他弁護士・税理士業務等に係る事項については、弁護士、税理士等の専門家に必ずご相談、ご依頼ください。

詳しくはお取引店へご確認ください。

• 店舗情報はこちら