• ごあいさつ
• ゴールベースアプローチとは
• スマイルゴールの特長・運用
• お手続きの流れ
• ご契約概要

スマイルゴールの特長

アドバイザーが使用する営業支援ツール（名称：フロントソリューション）では、運用プランの提案や投資一任契約の申込だけでなく、予め運用開始後のアフターフォロースケジュールも設定いたします。アドバイザーが一緒にゴールを目指す「伴走者」となり、お電話や面談で直近の状況やゴール達成確率等を継続的にご報告するとともに、お客さまの状況やゴール内容に変化が無いかをお伺いいたします。

同時に複数のゴールを設定でき、毎月の積立や、まとまった資金を預けて年金支給のない月にだけ払い戻すなど、多様な運用ニーズにお応えいたします。

最大で同時に10ゴールまで設定可能です。ゴール毎に投資一任契約をご締結いただきます。

スマイルゴールでは、ゴールごとにNISA制度（成長投資枠）の利用が設定可能です。税制優遇を活用した資産運用、将来を見据えた資産運用にもご利用いただけます。

ラップサービスに贈与契約を組み合わせることが可能です。現在、「相続時一括交付特約」、「認知症時一括交付特約」をご用意しております。万が一のことが発生したときにご家族へスムーズに資金を振り替えることが可能です。

特約サービスの詳細については、担当アドバイザーへお問い合わせください。

スマイルゴールの運用

「卵は一つのカゴに盛るな」という格言があり、中長期の資産運用・資産形成を行うにあたっては性質の異なる資産を複数組み合わせることが適切であるとされています。
国内外の債券、株式、不動産など複数資産を組み合わせた分散投資を行うことにより、単一の資産で運用するよりも比較的安定した運用を継続することが可能です。
スマイルゴールでは、このような中長期分散投資を前提とし、リスクを可能な限りコントロールしながら運用を行います。
また、各資産の配分比率が異なる5つの運用レベルを用意しており、ゴールの内容やお客さまのご意向に応じて最適なレベルを提案いたします。

単一の資産の場合

分散投資の場合

画像は全てイメージです。実際とは異なる場合がございます。

分散投資をした方が必ずしも単一の資産よりも優れた運用成績になるとは限りません。

スマイルゴールの資産配分

資産配分比率がイメージとなります。詳細な比率については担当アドバイザーまでお問合せください。
また、配分比率は定期的（原則年1回）に見直しを行っております。