スマイルゴールは、お客様一人ひとりの目標（ゴール）から逆算して資産運用を考えるゴールベースアプローチ型ラップサービスです。
アフターフォローを通じてお客様との 長期的なリレーションを築きます。
スマイルゴールの仕組み（資産の運用・管理のサービス）
ゴール達成確率について
達成確率は、ゴールの期日に目標金額を上回る資産額を得られると予想される確率です。
ゴール達成確率は、株式会社QUICKが提供するフロントソリューションで、専用投資信託の予想リスク、期待リターン等の情報を基に算出されます。運用開始後は、運用残高の変動やゴール期日までの期間減少を反映し、日々評価替えが行われます。
ゴール達成確率が上下する要因
運用プランの策定段階では、次の方法で達成確率が上下します。
- 当初予定金額、毎月積立額、定時定額引出額を変更する
- 増額（追加入金）、減額（一部解約）をする
- 運用期間を延長する、または短縮する
- 運用レベルを変更する（コース変更）
運用中は、現在の運用残高によって達成確率が上下します。
- 当初の期待通りの運用残高となっている → 達成確率は変わらない
- 当初の期待を上回る運用残高となっている → 達成確率は上昇する
- 当初の期待を下回る運用残高となっている → 達成確率は低下する
アイザワ証券は当サービスのために設定される投資信託の予想リスク、期待リターンを毎年見直します。見直しの結果、設定したゴールの達成確率が変動することがあります。
ゴール達成確率は、運用成果を保証するものではありません。
運用残高の増加がない場合、ゴール期日までの期間減少に伴い達成確率は低下していきます。
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金融商品等の取引に関するリスクおよび留意点等
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